Protocolo de atendimento (Contrato Novo)

• DOCUMENTOS RELACIONADOS:

Não há.

• OBJETIVO:

O objetivo deste protocolo é apresentar à equipe de Relacionamentos com os Clientes todas as diretrizes necessárias para realizarem a condução do atendimento a clientes que solicitam a modalidade Novo Contrato.

• DEFINIÇÕES:

O novo contrato é a opção mais simples e prática de crédito consignado. Ocorre quando o cliente tem margem consignável, limite de crédito livre e não possui outros consignados ou linhas de crédito para ofertamos economia. Neste necessário a melhor opção é o novo contrato

• COMO IDENTIFICAR A SITUAÇÃO:

Durante um atendimento, o Agente poderá identificar que o cliente possui uma margem disponível para realizar um novo contrato no Portal de Operações ou por meio de uma breve análise do contracheque do cliente.

• DIRETRIZES DE ATENDIMENTO:

A oferta poderá ocorrer em algumas situações. As mais comuns são:

1. O cliente entra em contato solicitando um valor que precisa;
2. O cliente entra em contato para tratar algum assunto e o Agente, após atender a necessidade do cliente, oferece a margem disponível;
3. O Agente identifica que existe uma margem disponível e faz contato ativo com o cliente para ofertar o crédito.

Para identificar se o cliente tem uma oferta pré-aprovado, o agente deve inserir o CPF do cliente no portal de operações e clicar em pesquisar.

O agente deve selecionar a opção NOVO CONTRATO e prosseguir com a simulação do valor solicitado pelo cliente, com o motivo de pelo qual o cliente precisa do valor.

O campo com destaque em vermelho é onde consta o limite total disponível. No campo com destaque em azul você pode editar o valor, dentro daquilo que o cliente precisa.
OBS: Só é possível alterar o valor no campo de edição até o limite total.



Após selecionar a opção de parcelas escolhidas pelo cliente, é só clicar em enviar dados para abrir a opção de anexar os documentos.


Nesta etapa o agente deve anexar os documentos seguindo e enviar o link para o cliente validar a proposta com a Selfie do rosto.

Após anexar os documentos, a proposta é direcionado ao time de operações de crédito. O agente pode acompanhar o andamento da proposta na esteira de crédito do HubSpot.

• AÇÃO PALIATIVA (para o caso de o procedimento não funcionar):

Se o sistema apresentar algum mal funcionamento no momento da inserção da proposta, um chamado interno deve ser aberto ao Suporte Técnico, mas ainda assim, pela urgência e impacto do problema, o Gestor da Operação deverá informar no grupo Ali: Clientes no WhatsApp. Este grupo tem os integrantes necessários de cada área responsável para apoiar o time de atendimento.