Protocolo de atendimento (Status de Propostas em Andamento)

Este artigo tem como intuito orientar os agentes do time de Relacionamentos com o cliente nos casos de status de propostas em andamento na esteira de crédito.

• DOCUMENTOS RELACIONADOS:

Não há.

• OBJETIVO:

O objetivo deste protocolo é apresentar à equipe de Relacionamento com os Clientes todas as diretrizes necessárias para realizarem a condução do atendimento a clientes que necessitam de informações referente a sua proposta que está na esteira de crédito

• DEFINIÇÕES:

Uma das etapas de validação da proposta ESTEIRA DE CRÉDITO, nesta etapa o setor de operações de crédito é responsável pela análise de crédito e documentos dos clientes anexados na proposta.

Caso o setor de operações de crédito encontre alguma inconformidade (documento fora do padrão, inelegibilidade, CPF irregular na RF, dados incorretos) a proposta será pendenciada ou até mesmo reprovada

• COMO IDENTIFICAR A SITUAÇÃO:

Durante o atendimento, um cliente que possui uma proposta na esteira de crédito e solicita informações sobre o andamento desta proposta.

• DIRETRIZES DE ATENDIMENTO:

Cliente entra em contato solicitando informações sobre sua proposta que se encontra em ESTEIRA DE CRÉDITO:

Como localizar a proposta: Dentro do HubSpot você seleciona a opção negócios, automaticamente irá abrir a esteria de crédito.

Em seguida cole o CPF do cliente no campo destacado. O HubSpot vai filtar e localizar a etapa em que se encontra a proposta.

Atalho do Blip: #ESTEIRA

- [Nome do Cliente], sua proposta está em análise com o setor de crédito, em breve o contrato estará disponível para assinatura em seu E-mail. Já solicitei prioridade para você e estou cuidando da sua proposta de perto. Qualquer atualização eu irei lhe notificar, tudo bem?

Nos casos em que a proposta é recusada na análise e o cliente entrar em contato para ter mais detalhes desta proposta, o Agente deverá enviar a seguinte reposta:

Atalho no Blip: #ANÁLISE1

Entendemos sua necessidade, mas como em qualquer instituição financeira, você passa por uma análise de crédito, onde é levado em consideração salário, tempo de casa, descontos, score, entre outros indicadores, além das regras estipuladas pela sua empresa e da CLT, que prevê um teto máximo de descontos nos contracheques dos trabalhadores. Neste momento, não temos ofertas disponíveis por conta de um destes critérios não estar de acordo. Você pode e deve nos solicitar uma nova análise de crédito daqui a 90 dias, pois faremos o possível para poder te ajudar!