As vezes um cliente pede um empréstimo para resolver um problema rápido, mas logo recebe um valor e deseja quitar o contrato ou parte dele, a fim de encerrar mais rápido o pagamento da dívida. Essa é uma boa estratégia e, se feito com planejamento, pode dar muito certo.
É muito comum também um cliente solicitar o boleto para quitar seu contrato, mas na verdade o que ele precisa é de dinheiro e outra instituição financeira está tentando portar o contrato para refinanciar e disponibilizar algum valor na conta do cliente. Por isso é extremamente importante realizar uma sondagem bem criteriosa com o cliente para identificar o motivo real do cliente solicitar o boleto de quitação para não perdermos uma oportunidade de vender e ajudar ao cliente.
Solicitando boleto de quitação:
Antes de solicitar o boleto para quitação do contrato, você precisa saber o valor do saldo devedor atualizado do cliente e se tiver dúvida de como proceder é só acessar Solicitação de Saldo Devedor.
Agora, se você já tem as informações das parcelas, deve informar ao cliente para que decida se o boleto deverá ser no valor total da dívida, ou se deseja incluir algumas parcelas para quitar.
Exemplo: vamos supor que o Financeiro te responda as seguintes informações:
Neste caso, você deverá informar o valor total da dívida atualizada que está em R$ 5.624.23 e se o cliente não tiver todo o valor para quitar, solicite um valor aproximado que ele deseja quitar e aí você poderá fazer a conta das parcelas que podem ser inclusas. Isto é, se o cliente informar que deseja quitar até R$ 2.000,00, você deverá somar as últimas parcelas até chegar nesse valor, ou seja, parcelas 14 à 19, totalizando o valor de R$ 1.871.80.
Depois do valor definido, é só solicitar ao Financeiro um boleto no valor, conforme modelo abaixo:
a. Envie um e-mail para Financeiro gerar o boleto no valor definido com o cliente:
Endereço de e-mail: financeiro.operacoes@ali.com.vc
Título: Boleto de Quitação - CPF do Cliente - Nome do Cliente
No corpo do e-mail, digite: Favor gerar boleto para quitação do(s) contrato(s) conforme abaixo e em seguida dar mais detalhes sobre o que está sendo quitado:
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- Se é o contrato todo;
- Se serão apenas algumas parcelas de um contrato;
- Se será um misto, entre a quitação integral de um contrato e uma parcial de outro contrato;
- Informar a data de vencimento escolhida pelo cliente;
- Informar o melhor e-mail do cliente para envio do boleto.
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b. Informe ao cliente que o processo poderá levar até 48h para ser concluído.
Assim que o boleto for enviado, você deverá informar ao cliente via WhatsApp ou por meio de contato telefônico, apenas para avisá-lo do boleto enviado, para que o cliente não perca a data de vencimento.
Caso o Financeiro não tenha enviado o boleto ao cliente e o SLA já estiver vencido, acione a Supervisão para intermediar uma resposta com prioridade ao Financeiro e siga conforme orientação recebida.